Сергей Юрьевич Градов
Унитарное безналоговое государство
Приложение №1. Теоретическая модель инвестиционного взаимодействия
Кругооборот денег при инвестиционном взаимодействии двух государств (развитого и развивающегося) на примере пары: Китай – США
(или почему деньги не возвращаются)40
Для начала коротко об истории становления структуры экономики государства (государственный сектор, производственный или реальный сектор, финансовый сектор):
Первоначально при организации государства у него есть только государственный сектор – это войско с его потребностями в материальном обеспечении: питание, места базирования, вооружение, боеприпасы и снаряжение, тыловое обеспечение и снабжение, и пр.
В данном случае под самим государством в целом мы понимаем именно войсковое соединение, призванное жителями какой-то определенной (обозначенной и ограниченной границами и численностью людей) территории для их защиты от врагов внешних и внутренних.
Для обеспечения этого государственного сектора всем необходимым государство создает производственный сектор (в части вооружений из наиболее мастеровитых воинов (в основном, но не только), а в части снабжения и инфраструктуры войска и территории его пребывания (крепости, дороги, полигоны и т.д., и т.п.) ещё и из жителей территории государства, которые и обеспечивают за счет своего труда существование и жизнедеятельность войска, то есть государства.
Затем из государственной части производственного сектора (снабженцы, логисты и тыловики) с появлением денег выделяется финансовый сектор. Финансовый сектор экономики я понимаю в интерпретации О.В.Григорьева, а это, прежде всего, торговля (купцы) со всеми её вспомогательными атрибутами (работающими на неё секторами экономики), а точнее перенаправленные на себя части государственного сектора (транспорт, связь, логистика в целом, безопасность торговых путей и пр.), и также банковский и биржевой сектора.
И вот мы имеем в государстве экономику из трех взаимосвязанных и взаимодействующих секторов (государственный, производственный или реальный сектор и финансовый), и движение денег происходит между этими секторами. Все три сектора в этом взаимодействии растут, но растут не равномерно, в силу разности «природы» (сути) их роста.
Теперь вернемся собственно к описанию движения денег при взаимодействии двух государств, одно из которых развитое, а другое развивающееся.
Сразу отметим, что экономическое взаимодействие между экономически равнозначными государствами не происходит, нет разности потенциалов, а значит, нет и движения между ними (отдельные частные инициативы торговли между отдельными хозяйствующими субъектами – не есть экономическое взаимодействие государств).
Само это взаимодействие провоцируется и организуется финансовым сектором, для которого в границах своего развитого государства не остается более возможностей для извлечения прибыли из своих операций внутри государства (или эти прибыли не столь велики, сколь велики «аппетиты» разрастающегося финансового сектора). Такое межгосударственное взаимодействие – способ роста для финансового сектора, роста его размеров, но главное роста его доходов, его прибыли, его влияния и значимости в государстве и мире в целом.
Итак, о движении денег:
1. Движение инвестиционных денег:
В экономически развитом государстве (например, США):
От эмитента (инвестиционный банк), который кредитует производственный сектор на перемещение своих производственных мощностей с территории развитого государства на территорию развивающегося государства, под предлогом возросшей рентабельности (а значит и большей прибыльности производственной деятельности) от использования дешевых трудовых ресурсов в развивающейся стране, исходит инициатива такого перемещения производства.
Заметим, что такой перенос производств возможен не только из-за существенной разницы в стоимости трудовых ресурсов, но и при значительной развитости технологии производства, не требующей от работника какой-либо квалификации или образования (от работника требуются только простейшие трудовые навыки и беспрекословное подчинение указаниям вышестоящих).
Сам процесс переноса производств, включает в себя несколько взаимосвязанных подпроцессов:
– инфраструктурная подготовка выделенных территорий под производственные площадки будущих заводов и фабрик в развивающейся стране;
– обустройство жилой и бытовой инфраструктуры в обособленных зонах на территории развивающейся страны для инженерно-технического и управленческого персонала из развитой страны;
– организация набора и первичного производственного обучения жителей развивающейся страны для работы на переносимых производственных предприятиях;
– юридическое оформление правил и порядка взаимодействия перемещаемого производственного сектора с законодательными условиями развивающегося государства;
– производство или демонтаж технологических линий, станков и оборудования в развитой стране, перемещаемого на территорию развивающейся страны;
– собственно перевозка оборудования, технологических линий и их монтаж, пуско-наладка и ввод в эксплуатацию на территории развивающейся страны;
– финансовое (денежное и материальное) обеспечение людей в развитой стране, теряющих рабочее место в результате такого перемещения производств, в соответствии с законодательными установлениями развитой страны;
– финансовое (денежное) обеспечение использования трудовых ресурсов развивающейся страны, занятых на перенесенных производствах, до момента получения доходов от произведенных их трудом продуктов (услуг), продаваемых на территории развитой страны;
– материальное обеспечение создания логистических цепочек движения готовой продукции от производств, в развивающейся стране к потребителям в развитой стране и функционирования этих цепочек до момента получения доходов от продажи товаров (услуг), произведенных на перемещенных производствах в развивающей стране;
То есть инвестиционные банки производят кредитную эмиссию долларов США (денег государства США) под все эти подпроцессы переноса производств из развитого государства в развивающееся. При этом кредитуются как производители из развитого государства, так и структуры (имеющиеся или вновь создаваемые) из развивающегося государства и само это государство.
Соответственно движение инвестиционных денег следующее: со счетов инвестиционного банка (где деньги такие просто появляются из ничего) деньги поступают как кредит на счета юридических лиц, участвующих в процессе такого переноса производств, причем юридических лиц, как в развитом, так и в развивающемся государстве. Далее эти деньги расходуются на сырье, материалы, энергию, оплату труда и налоги для функционирования перемещенных производств, в развивающемся государстве. Они же расходуются на функционирование логистических цепочек перемещения и продажи готовой продукции от производителя в развивающемся государстве к потребителям в развитом государстве. При этом потребители в развитом государстве расходуют на приобретение таких товаров, имеющиеся у них потребительские (платежные) деньги, которые аккумулируются на счетах юридических лиц из развивающегося государства. Затем значительная часть этих денег поступает (по договорам об отчислениях за патенты и лицензионные права) на счета юридических лиц в развитом государстве, производственные мощности которых были перемещены в развивающееся государство. После чего, от юридических лиц, как в развитом, так и в развивающемся государствах, эти деньги поступают в инвестиционные банки в качестве возврата за инвестиционные кредиты и проценты по ним. Таким образом, с возвратом всех кредитов и процентов по ним, кругооборот инвестиционных денег завершается и завершается он за счет потребительских (платежных) денег жителей развитой страны, которые и оплачивают весь инвестиционный кредит и проценты по нему. И все это деньги развитой страны – доллары США, и ни что иное, из карманов граждан США.
А откуда же берутся в карманах граждан США эти деньги на оплату всего этого недешевого инвестиционного процесса? Об этом как раз в разделе 2 мы и поговорим. А сейчас еще немного про движение инвестиционных денег (а это доллары США) в развивающемся государстве, т.е. в Китае.
В экономически развивающемся государстве (например, Китай):
Как уже было ранее отмечено, инвестиционные деньги эмитированные банками США (а это доллары США и ни что иное, другой валюты эти банки эмитировать не могут, не признает никто такую эмиссию) достаются, в качестве кредитов, не только юридическим лицам из развитого государства (США), но и юридическим лицам из развивающегося государства. Но поскольку эти юридические лица из развивающегося государства расходуют инвестиционные кредитные деньги на территории своего государства (в основной массе), то, предварительно, эти инвестиционные кредитные деньги нужно конвертировать в валюту своей развивающейся страны (юани КНР). Такая конвертация возможна только с разрешения государства (КНР) и посредством госбанка развивающегося государства (КНР), имеющего соответствующие договоренности с развитым государством (США) о порядке и объемах такой конвертации, и по курсу, установленному государственным банков развивающегося государства (КНР).
Таким образом, инвестиционные кредитные деньги из банков развитого государства, поступившие на счета юридических лиц развивающегося государства, переводятся в государственный банк развивающегося государства, где конвертируются в деньги этого развивающегося государства, и уже в этой форме возвращаются на счета юридических лиц развивающегося государства. На счетах юридических лиц развивающегося государства это уже деньги не в форме инвестиционных денег, а в форме потребительских (платежных) денег, поскольку только такими потребительскими (платежными) деньгами и возможна оплата работ и услуг гражданам и юридическим лицам на территории развивающегося государства.
Получается, что инвестиционные кредитные деньги развитого государства (доллары США) превращаются на территории развивающегося государства в потребительские (платежные) деньги этого государства (юани КНР). И они не кредитные, их не надо отдавать с процентами, их можно просто тратить на потребление и на иные цели, что и делают граждане и юридические лица развивающегося государства, осуществляющие экономическое взаимодействие с юридическим лицом, созданном на территории развивающегося государства за счет инвестиционных денег развитого государства.
Производственное юридическое лицо, созданное на территории развивающегося государства, за счет инвестиционных кредитных денег развитого государства реализует, производимую им продукцию на территории развитого государства, получая за неё потребительские (платежные) деньги развитого государства. За счет этих денег это предприятие расплачивается с инвестиционным банком развитого государства за кредит и проценты по нему, а также осуществляет расчеты за использование патентов на технологии с производственным предприятием развитого государства, перенесшего свое производство в развивающееся государство. Кроме того, часть выручки (в потребительских деньгах развитого государства) от реализации товаров и услуг на территории развитого государства, производственное предприятие, созданное на территории развивающегося государства, через государственный банк своего государства конвертирует в потребительские (платежные) деньги своего государства. После чего расплачивается ими как со своими работниками (физическими лицами), так и со своими смежниками и контрагентами (юридическими лицами) в своем развивающемся государстве.
Иными словами, и инвестиционные деньги, и потребительские (платежные) деньги развитого государства конвертируются в потребительские (платежные) деньги развивающегося государства, давая основу для их эмиссии государственному банку развивающегося государства (в моем примере КНР).
Подведем промежуточный итог:
Инвестиционные деньги развитого государства (США) эмитируются (кредитным образом) для создания (развития) современного, наиболее технологичного и передового производственного сектора в развивающемся государстве. При этом они не могут никак трансформироваться в потребительские деньги на территории развитого государства. Кредитная эмиссия этих инвестиционных денег развитого государства и проценты по ней возвращаются за счет потребительских (платежных) денег граждан развитого государства.
Напротив, на территории развивающегося государства эти инвестиционные кредитные деньги превращаются в потребительские (платежные) деньги развивающегося государства и поступают в карманы граждан развивающегося государства.
Кроме того, карманы граждан развивающегося государства пополняют еще и потребительские (платежные) деньги граждан развитого государства, оплаченные за товары и услуги, произведенные на производственных мощностях развивающегося государства, созданные за счет инвестиционных денег развитого государства.
Это пополнение карманов граждан развивающегося государства осуществляется посредством операций с инвестиционными и потребительскими (платежными) деньгами развитого государства в государственном банке развивающегося государства (КНР).
2. Движение потребительских (платежных) денег:
В экономически развитом государстве (например, США):
В результате перемещения производственных предприятий из развитого государства в развивающееся граждане развитого государства, занятые в его производственном секторе, теряют место своей работы, вынуждены переквалифицироваться (ибо производственный сектор сокращается) и искать новое место работы (возможно с меньшим уровнем оплаты труда). Возможности таких людей для их повседневного потребления товаров и услуг в своей стране сокращаются (несмотря на сокращение их стоимости) из-за снижения или даже полного отсутствия у них постоянных и стабильных доходов от собственного труда, а скромные сбережения очень быстро заканчиваются. В результате в развитом государстве сокращается общий объем потребительских (платежных) денег, что грозит крахом всей экономики такого государства.
Да, для тех граждан развитого государства (США), у кого сохранилось рабочее место, пусть и со сниженной ставкой заработной платы, и в иной области, нежели та производственная деятельность, в которой люди работали ранее, потребительские товары и услуги, произведенные в развивающемся государстве (КНР) стали дешевле и доступнее, что вроде бы повышает их благосостояние. Однако общая масса потребительских денег в экономике развитого государства стала меньше и продолжает сокращаться, т.к. все они утекают в развивающееся государство.
Как же быть? Ведь потребительские расходы надо наращивать, а не сокращать. Именно на этом и построена вся экономика развитого государства – на потреблении гражданами и потребительских (платежных) деньгах. И просто так раздавать деньги гражданам развитого государства нельзя, т.к. это подорвет основу для деятельности банковской системы в государстве. Потому что основное и главное дело банков кредитование, а не проведение платежей, взаимозачетов или игра на фондовом рынке. И потом, раздавать деньги людям может только государство, как это было, например, в Римской империи, а в США ФРС (федеральная резервная система) не государственный орган, а частный банк, имеющий право эмиссии доллара США – национальной валюты государства США, причем эмиссия эта кредитная.
Так что финансовая система в США решила наращивать массу потребительских денег в государстве за счет широчайшего кредитования граждан на потребительские нужды, на обучение, на приобретение жилой недвижимости, с радикальным снижением требований к заемщикам и постепенном снижении процентной ставки по кредитам.
Кругооборот потребительских (платежных) денег в развитом государстве (США) стал таким: граждане развитой страны стали по-прежнему получать за свой труд потребительские деньги, но в меньшем объеме, зато к ним добавились кредитные деньги, эмитируемые банками и выдаваемые гражданам развитого государства под залог их имущества (потребительские кредиты), под залог их текущей еженедельной заработной платы (кредитные карты), под залог, приобретаемой ими на кредитные деньги недвижимости (ипотечные кредиты), под поручительство их родственников или благотворителей и залог их будущих доходов после получения диплома об образовании (образовательные кредиты). Эти кредитные деньги на потребление граждане непременно должны были тратить на предусмотренные кредитами нужды, что способствовало надуванию «финансовых пузырей» в экономике развитого государства (США). Таким образом, объем потребительских денег в государстве увеличивался. Само собой, потраченные гражданами развитого государства потребительские деньги (и свои зарплаты, и кредитные ресурсы) уходили на оплату процентов по кредитам, т.е. возвращались в банки и на оплату товаров, произведенных в развивающемся государстве, т.е. уходили за границу. Там часть этих денег оседала безвозвратно, а часть возвращалась к инвестиционным банкам развитого государства на погашение ранее выданных инвестиционных кредитов и процентов по ним, а часть шла юридическим лицам развитого государства и в малой доле шла обратно на оплату труда, граждан развитого государства в них работающих. Что все равно уменьшало, хоть и в меньшей степени, общий объем потребительских (платежных) денег в развитом государстве.
Да, государство США пыталось и пытается уменьшить количество денег, оседающих в КНР, заставляя последних приобретать свои государственные ценные бумаги (ценные бумаги казначейства США), так называемые «трежерис» на деньги, вырученные от продажи в США потребительских товаров, произведенные в КНР. И тем самым завершая кругооборот потребительских (платежных) денег США внутри США. Но все равно этого недостаточно для полного кругооборота денег США, их полного возврата эмитенту. Да к тому же, трежерис – это просто другая форма денег, а значит, они не возвращаются эмитенту, а остаются там же где и были, т.е. в КНР, только тратить их можно по-другому, продавая их другим странам или обратно самим США за их же обычные доллары.
Во всем этом кругообороте потребительских денег в развитом государстве есть одно существенное обстоятельство, на котором держится вся конструкция взаимодействия развитого и развивающегося государств. Это обстоятельство следующее, пока не возвращены все инвестиционные кредиты и проценты по ним, взаимодействие в части движения товаров, производимых в развивающемся государстве в направлении развитого государства и их потребление гражданами развитого государства не прекратиться, а значит, не может и прекратиться потребительское кредитование граждан развитого государства. В противном случае инвестиционные банки разорятся, чего они совсем не хотят и не ради своего разорения они придумывали всё это инвестиционное взаимодействие, и осуществляли весь этот перенос производств из США в КНР.
К тому же и инвестиционные, и коммерческие банки развитого государства (США) сами же усугубляли и продолжают усугублять проблемы в финансовой системе своей страны своими безумными спекуляциями на фондовом рынке. Мало того, что они вовлекли почти всех граждан США в игру на фондовом рынке, обещая всем и каждому воплощение великой американской мечты – стать богатым, за счет приобретения акций и облигаций, обращающихся на фондовом рынке, цена которых неуклонно растет именно за счет их постоянной покупки. И никакие грандиозные скандалы с корпоративной отчетностью, обвалы биржевых индексов и разорение громадных корпораций не настораживает граждан США, не охлаждает их пыл покупать акции и/или облигации. Им же говорят, жуликоватые деятели фондового рынка, если вы месяц (полгода) назад купили через меня некие, обращающиеся на бирже, ценные бумаги за 100 долларов, а сейчас они уже стоят 1000 (10000) долларов, так вы стали в 10 (100) раз богаче. Покупайте еще, станете миллионером, и те послушно покупают еще на деньги от своей зарплаты и за кредитные деньги. Им же никто не говорит, что обогащаются только эти деятели фондового рынка, получая свою маржу за каждую проведенную ими сделку с чужими деньгами, а все остальные получают только иллюзию богатства. Ведь их можно только продать, а от этого их постоянно отговаривают или использовать в качестве залога по кредиту, но это новый долг и более ничего. А когда происходит обвал фондовых рынков все эти мелкие держатели ценных бумаг, так называемые «непрофессиональные инвесторы» теряют свои деньги безвозвратно, остаются у разбитого корыта и в долгах перед банками.
Тем самым банки, своей игрой в фондовый рынок, сами ускоряют сокращение объема потребительских денег в экономике развитого государства (США).
К тому же и процентная ставка стала нулевой, доход от предоставления кредита получить нельзя, а старый кредит еще не погашен и «машинка» остановилась, кругооборот денег прекратился.
В экономически развивающемся государстве (например, Китай):
В развивающемся государстве объем потребительских (платежных) денег постоянно растет, как за счет поступлений потребительских денег из развитого государства за проданные туда товары и услуги, их конвертации внутри финансовой системы развивающегося государства, так и за счет инвестирования в расширение собственного производственного сектора развивающегося государства на основе полученных от развитого государства знаний и технологий и за счет средств, накопленных развивающимся государством в результате инвестиционного взаимодействия с развитым государством. Эти дополнительные производственные мощности используются для торговли с другими государствами мира и для товарного наполнения собственного внутреннего потребительского рынка современными недорогими товарами.
Потребительские (платежные) деньги развивающегося государства эмитируются, как этим государством (государственная эмиссия), так и банковской системой этого же государства (кредитная эмиссия). Они поступают юридическим лицам этого государства в качестве кредитов банков или в обмен на валютную выручку, получаемую от продажи товаров и услуг за пределы развивающегося государства. Далее эти деньги идут на оплату труда работников этого предприятия и на оплату поставщикам и смежникам, откуда поступают на потребительский рынок развивающегося государства, увеличивая его. Что приводит к новым инвестициям в производственный сектор развивающегося государства и далее по кругу, увеличивая ВВП. Вот и получается экономический рост развивающегося государства (КНР) ускоренными темпами, по сравнению с другими государствами мира.
Общий краткий вывод:
1. От инвестиционного взаимодействия развитого и развивающегося государства выигрывают:
– финансовый сектор экономики развитого государства, да и то в краткосрочной перспективе;
– граждане (не все) развитого государства, в краткосрочной перспективе;
– производственный (реальный) сектор экономики развивающегося государства;
– финансовый сектор экономики развивающегося государства;
– государственный сектор экономики развивающегося государства;
– граждане (не все) развивающегося государства;
2. От инвестиционного взаимодействия развитого и развивающегося государства проигрывают:
– производственный (реальный) сектор развитого государства;
– государственный сектор развитого государства.
3. Социально-политические проблемы в обоих государствах катастрофические, структурно-технологические изменения в экономиках обоих государств болезненные, отношения между государствами, и особенно между их народами постоянно прогрессивно ухудшаются, что приводит их на грань войны.
Расписывать модели механизмов этих процессов и их последствий (включая дефицит торгового баланса для развитого государства) я не здесь не буду, как и приводить примеры из истории. Все это вы можете прочитать в книге Олега Вадимовича Григорьева «Эпоха роста. Лекции по неокономике. Расцвет и упадок мировой экономической системы» (М.: Карьера Пресс, 2016. ISBN 978-5-00074-101-6).
